Mit dem GoBD-zertifizierten Buchhaltungskern bietet xpecto eine leistungsstarke Standardsoftware für die professionelle Verwaltung von Anlegern und Finanzprodukten. Die Funktion überzeugt durch intelligente Automatisierung und vollständige Revisionssicherheit. Sie unterstützt Finanzdienstleister, Kapitalverwaltungsgesellschaften und Emissionshäuser dabei, ihren Verwaltungsalltag deutlich effizienter zu gestalten – bei maximaler Transparenz.

Automatisierte Buchhaltung mit System

Die Stapelbuchung erfolgt zu weiten Teilen automatisch – z. B. im Rahmen von Vertragsabschlüssen, Ausschüttungen oder Zahlungszuordnungen. Für Sonderfälle oder Korrekturen steht ein intuitiver Stapelbuchungsdialog zur Verfügung, mit dem Buchungen angelegt, geändert oder durchsucht werden können. Sämtliche Buchungen lassen sich revisionssicher festschreiben und protokolliert exportieren.

Zinsen, Dividenden und Ausschüttungen im Griff

Die xpecto Anlegerverwaltung bietet umfangreiche Funktionen zur Berechnung und Verteilung von Zinsen, Gewinnen und Dividenden. Steuerliche Vorgaben wie Kapitalertragssteuer, Solidaritätszuschlag oder EU-Quellensteuer lassen sich ebenso abbilden wie individuelle Ausschüttungslogiken – inklusive Thesaurierung oder Auszahlungssperren.

Die Berechnungen erfolgen über einen dedizierten Dialog und können als Vorlage gespeichert werden. Je nach Produkttyp – ob Gewinnverteilung, Verzinsung oder Entnahme – können Prozesse standardisiert und zentral gesteuert werden. Die Ergebnisse lassen sich mit wenigen Klicks weiterverarbeiten:

Erstellung von Zahlungsdateien und Belegen

Generierung von Übersichtslisten

Versand individueller Schreiben an Anleger

Damit wird die regelmäßige Berechnung und Abwicklung von Zinsen und Überschüssen zum einfachen Routineprozess.

Intelligente Zahlungszuordnung leicht gemacht

Ein weiteres Highlight ist die schnelle Verarbeitung von Zahlungseingängen. Über den Dialog "Kontodaten zuweisen" lassen sich Umsätze direkt per HBCI/FinTS oder EBICS von der Bank abrufen – ohne Zwischenschritte oder manuelle Eingaben. Das System erkennt offene Posten, ordnet Zahlungen auf Knopfdruck zu und differenziert z.?B. Einlagen in Agio und Einlage. Überzahlungen oder Gebühren werden korrekt verbucht.

Problematische oder unklare Buchungen können geparkt und auf Zwischenkonten verbucht werden, bis eine Klärung erfolgt. Der Export zur externen Buchhaltung bleibt dabei stets vollständig. Auf Wunsch können Zahlungseingänge auch Folgeaktionen auslösen – z. B. Versand von Einzahlungsbestätigungen, Rücklastschriftmeldungen oder interne Wiedervorlagen.

Lastschriften und Zahlungspläne für maximale Kontrolle

Regelmäßige Zahlungsströme lassen sich mit der integrierten Lastschriftfunktion sicher und flexibel steuern. Ob SEPA-Überweisungen oder internationale Zahlungsabwicklungen – die xpecto Anlegerverwaltung unterstützt alle aktuellen Standards und Formate der ISO20022 V3 und V9.

Ein zentraler Dialog ermöglicht die Erstellung und Verwaltung sämtlicher Zahlungspläne: differenziert nach Produkt, Gesellschaft, Bankkonto oder Zahlungsart. Zu jeder Datei wird ein Begleitzettel generiert, der die enthaltenen Transaktionen dokumentiert – für maximale Nachvollziehbarkeit.

Auch die präzise Ratenberechnung überzeugt: Gebühren werden automatisch berücksichtigt, "krumme" Schlussraten korrekt berechnet und inklusive Agio verarbeitet. Startzahlungen, Nachholungen oder Aussetzer lassen sich problemlos integrieren und verwalten.

Vielfältige Berechnungen für den kompletten Anlegerlebenszyklus

Ob Gewinnverteilung, Verlustausgleich, Anteilskauf oder Entnahmeplan – die Buchhaltungsfunktion der xpecto Anlegerverwaltung unterstützt sämtliche finanzrelevanten Berechnungen im Lebenszyklus eines Anlegers. Diese lassen sich zu Berechnungsprofilen zusammenfassen und standardisiert ausführen.

Steuerberechnungen, Gebührenverteilung oder die regelmäßige Kapitalverzinsung werden so transparent, effizient und rechtssicher durchgeführt – ganz im Sinne moderner Anlegerverwaltung.

Fazit: Mit der leistungsstarken Buchhaltungsfunktion der xpecto Anlegerverwaltung meistern Unternehmen die Herausforderungen im Finanzverwaltungsalltag souverän. Die Kombination aus Automatisierung, individueller Konfiguration und vollständiger Revisionssicherheit macht dieses Modul zu einem unverzichtbaren Werkzeug für die professionelle Verwaltung von Anlegern und Finanzprodukten.