ClariLab sagt mit KYCnow 2.0 der Geldwäsche den Kampf an
Know your Customer (KYC) ist eine Methode, mit der vor allem Kreditinstitute und Versicherungen ihre Kunden auf das Risiko für Geldwäsche und Terrorfinanzierung überprüfen. Mit seinem Produkt KYCnow hat ClariLab eine Lösung entwickelt, die auf dem Markt seinesgleichen sucht. Denn nur KYCnow bietet Banken und anderen Verpflichteten die Option, den KYC-Prozess vom Beginn bis zum Ende komplett automatisiert und dabei immer gesetzeskonform durchzuführen.
KYC-Akten in nur einer Minute erstellt
KYC-Akten können innerhalb von nur einer Minute erstellt werden. Dabei ist die Überprüfung bei einfachen juristischen Personen zu 100 Prozent vollständig. Die Entwickler von ClariLab haben KYCnow einem umfassenden Update unterzogen und das Produkt in die verbesserte Lösung KYCnow 2.0 überführt. KYCnow 2.0 ist ab sofort auf dem Markt. Aber was genau ist neu?
Zunächst punktet KYCnow 2.0 mit einem verbesserten User Interface. Außerdem gibt es grundlegende Updates bei den Modulen: Stammdaten, Name-Screening und Verflechtung. KYCnow 2.0 bietet zudem eine Recherchefunktion direkt aus der Akte heraus und einen Regular Review, also eine datumsgerechte Wiedervorlage des zu überprüfenden Falls.
Wichtige Modul-Updates
Das Update des Moduls Stammdaten umfasst neue Funktionen für die Überprüfung der Informationen und Identifikation von Funktionsträgern und auftretenden Personen sowie die Ermittlung der zweiten Führungsebene. Die Datenbasis wurde außerdem um Non-Profitgesellschaften und Non-HR-Unternehmen erweitert. Im Untermenü Stammdaten und Identifikation haben Userinnen und User nun die Möglichkeit, neben dem juristischen Sitz weitere Adressen sowie auch nicht juristische selbstständige Niederlassungen hinzuzufügen. Mit einem neuen Datenabgleich-Tool lassen sich die Informationen der Funktionsträger vergleichen.
Das Modul Verflechtung bietet eine holistische Sicht auf die Eigentümerstruktur. Es erfolgt die Darstellung nicht nur von wirtschaftlich Berechtigten und direkten sowie indirekten Gesellschafter, sondern auch von Beteiligungen. Unter „wirtschaftlich Berechtigte“ können Userinnen und User nun mithilfe eines Toggles Registerdaten mit den Daten der SCHUFA abgleichen. Die Darstellung der Ergebnisse im Bereich „wirtschaftlich Berechtigte“ erfolgt als Ermittlungsprotokoll. Die Produktpalette ist um wichtige Qualitätsmerkmale erweitert. Dazu gehört die Gewährleistung, dass alle verarbeiteten Identitätsdaten von einem Verpflichteten mit einem Ausweis abgeglichen und der SCHUFA gemeldet werden. So wird sichergestellt, dass die von ClariLab bereitgestellten Informationen stets korrekt und verlässlich sind.
Das Update im Modul Name-Screening umfasst die Möglichkeit, genauer auszuwählen, welche Personen des Unternehmens auf welchen Listen geprüft werden sollen. Außerdem bietet die neueste Version von KYC die Prüfung von auftretenden Personen, wirtschaftlich Berechtigten und Zwischengesellschaften mit nur einem Klick. Diese Funktion ist gerade in der jetzigen Zeit wichtiger denn je. Die Treffergüte ist auswählbar.
„Unsere KYC-Lösung ist einzigartig und damit marktführend“, stellt Justus Schrecker, Geschäftsführer und Leiter KYC Operations bei ClariLab, fest. „Mit diesem Release machen wir KYC noch einfacher, damit Geldwäsche noch schwieriger wird. Zusätzlich macht es einfach Spaß, mit dem Tool zu arbeiten.“
ClariLab ist ein Joint Venture der SCHUFA Holding AG und fino. Seit der Entwicklung seiner KYCnow-Plattform berät ClariLab Verpflichtete – das sind vor allem Unternehmen aus dem Bereich Finanzdienstleistung, Immobilien und Recht – zu Fragen der Bankenregulatorik, technischen Integration und Innovation sowie rund um Geldwäscheprävention und den KYC-Prozess. Grundlage aller Dienstleistungen ist das Geldwäschegesetz.
ClariLab GmbH & Co. KG
Platz der Einheit 2
60327 Frankfurt am Main
Telefon: 01735705071
http://clarilab.de
Marketing & Communications
E-Mail: lisa.roczniewski@clarilab.de
ClariLab erweitert Geschäftsführung zur Dreierspitze
ClariLab – ein Joint Venture der SCHUFA Holding AG und des Fintechs fino – erweitert seine Geschäftsführung um den Prozess-Experten Justus Schrecker. Schrecker kommt von der passcon GmbH und verantwortet die Bereiche Research und Kundenansprache – kurz „KYC Operations“. Gemeinsam mit den Geschäftsführern Tobias Eiß und Tobias Weber bildet Justus Schrecker ab sofort eine Dreierspitze. Schrecker hat sein Büro in der Firmenzentrale von ClariLab in Frankfurt am Main.
Justus Schrecker hat nach seinem Studium der Volkswirtschaft zunächst als Manager bei PwC im Bereich Consulting – Regulatorische Prozesse – und danach als Head of KYC Factory bei passcon gearbeitet, bevor er zum 1. November zu ClariLab wechselte. „Justus Schrecker vervollständigt mit seinem Know-how unser Produktangebot. Denn circa 70 Prozent der Daten, die wir mit unserer Lösung KYCnow analysieren, stammen aus verifizierten Datenquellen der Schufa und von internationalen Providern. Die verbleibenden 30 Prozent können wir durch die Expertise von Justus Schrecker erheben und analysieren“, sagt Mitgeschäftsführer Tobias Weber. „Wir freuen uns sehr, nun einen so versierten Experten in der Geschäftsführung zu haben.“
Eine Aufgabe von Justus Schrecker wird sein, die KYC-Lösung von ClariLab weiterzuentwickeln sowie maßgeschneiderte Lösungen für den GWG-Verpflichtetenkreis zu entwerfen. Ziel ist es, die effizienteste und effektivste KYC-Lösung für die Verpflichteten anzubieten. „KYC muss und kann auch einfach sein, damit Geldwäsche und Terrorfinanzierung schwierig werden“, so Justus Schrecker.
ClariLab ist ein Experte auf dem Gebiet der Datenverarbeitung für regulatorische Themen. Durch die Verzahnung der Unternehmens- und Personendaten mit der State-of-the Art-Software inklusive IT-Schnittstellen der fino run GmbH bietet ClariLab einen Service, den es so weder national noch international gibt.
Justus Schrecker verfügt zudem über umfassendes Know-how im Bereich der Geldwäscheprävention und Bankenregulatorik. KYC-Prozesse hat der studierte Volkswirt bereits auf internationaler Ebene analysiert und vorangetrieben. Von diesem Know-how profitiert nun auch ClariLab. Denn Ziel ist es, ClariLab mithilfe seines bereits bestehenden internationalen Netzwerks zu einer Multi-Provider-Plattform auszubauen, die dann nicht nur deutschen Kunden zur Verfügung steht. Bereits jetzt können ClariLab-Kunden aus Deutschland heraus auch internationale Unternehmen analysieren lassen. Möglich ist dies durch die Anbindung an globale Datenbanken.
„Aktuell gehören bereits zahlreiche renommierte deutsche Banken und Finanzdienstleister zu unserem Kundenstamm. Zusammen mit den Daten der Schufa, der Technik der fino, dem Tool KYCnow und den erfahrenen KYC-Analysten können wir nun unsere Kunden bei jeglicher Herausforderung unterstützen. Wir sehen hier weiterhin ein großes Potenzial, das wir nun hervorragend bedienen können“, stellt Justus Schrecker fest. „Ich freue mich sehr, dass ich mit ClariLab unseren Kunden die effizienteste und effektivste KYC-Lösung anbieten kann.“
ClariLab ist ein Joint Venture der SCHUFA Holding AG und fino. Seit der Entwicklung seiner KYCnow-Plattform berät ClariLab Verpflichtete – das sind vor allem Unternehmen aus dem Bereich Finanzdienstleistung, Immobilien und Recht – zu Fragen der Bankenregulatorik, technischen Integration und Innovation sowie rund um Geldwäscheprävention und den KYC-Prozess. Grundlage aller Dienstleitungen ist das Geldwäschegesetz.
ClariLab GmbH & Co. KG
Platz der Einheit 2
60327 Frankfurt am Main
Telefon: 01735705071
http://clarilab.de
E-Mail: ClariLab@frauwenk.de
Kooperation zwischen ClariLab und kompany
Die KYCnow-Plattform liefert Ihren Nutzern nunmehr auch weltweite Informationen zu Unternehmen aus amtlichen Registern. Bei der Durchführung des KYC-Prozesses muss ein Unternehmen per Gesetz mit einem amtlichen Registerauszug identifiziert werden. Durch die Anbindung an das kompany-Netzwerk kann die Identifizierung nun direkt und ohne manuellen Zwischenschritt innerhalb der Plattform erfolgen. Die entsprechenden Handels- und Firmenregister lassen sich analog dem gemeinsamen Registerportal der Länder, dem deutschen Handelsregister direkt abrufen. ClariLab gelingt dadurch ein weiterer Schritt um die Internationalisierung des KYC-Lösungsangebots entscheidend voranzutreiben und GwG-Verpflichteten einen KYC-Prozess ohne Medienbrüche und manuelle Hinzunahme externer Daten auch für die internationale Abfrage und fallabschließende Bewertung von Unternehmen zur Verfügung zu stellen.
Tobias Eiss, Geschäftsführer ClariLab: “Mit der Anbindung der KYCnow-Plattform an die Datenquellen von kompany schließen wir eine wichtige Lücke beim Umgang mit Registerdaten. Durch den Zugriff auf die Register anderer Länder können wir die Datenmenge und -qualität deutlich erhöhen und den KYC-Prozess unabhängig von Ländergrenzen verbessern.“
Daten zu 115 Millionen Unternehmen aus über 200 Jurisdiktionen
Durch die Partnerschaft von ClariLab und kompany erhalten die Nutzerinnen und Nutzer der KYCnow-Plattform Zugang zum führenden globalen Registernetzwerk und somit auf revisionssichere Unternehmensinformationen aus Handelsregistern, von Finanzaufsichten und -behörden auf der ganzen Welt. Mithilfe dieser Daten und Registerauszüge wird der KYC-Prozess mit amtlichen Informationen von mehr als 110 Millionen Unternehmen aus über 200 Ländern und Jurisdiktionen erweitert.
Russell E. Perry, CEO und Mitbegründer von kompany: “Wir freuen uns auf die neue Partnerschaft mit ClariLab und die Möglichkeit, gemeinsam die Services zu erweitern. Mit verstärkten Compliance- und GwG-Anforderungen steigen auch die Anforderungen an die Datenqualität und die Nachvollziehbarkeit der Datenquelle. Durch Unternehmensdaten aus amtlichen Registern – sogenannten Primärquellen – werden die Anforderungen erfüllt. ClariLab-Kunden können nun automatisch davon profitieren.“
Über ClariLab
Die ClariLab GmbH & Co.KG ist das 2020 gegründete, gemeinsame Joint Venture der SCHUFA Holding AG und des Fintech-Unternehmens fino. Primäres Ziel des Regtech-Dienstleisters ist es, Unternehmen bei der Einhaltung regulatorischer Anforderungen zu unterstützen und dabei zu helfen, dass KYC-relevante Informationen auf einem einheitlichen Standard eingeholt werden können. Mehr als 900 Kunden aus den Bereichen Banking, Factoring, Finanzdienstleistung, Zahlungsdienstleistung, Versicherung, Immobilienwirtschaft, Güterhandel und Kryptoverwahrgeschäft gehören heute zum Kundenkreis und arbeiten mit der KYCnow-Plattform. Mehr erfahren Sie unter clarilab.de und auf LinkedIn.
Über kompany
kompany ist eine mehrfach ausgezeichnete RegTech-Plattform für Business KYC (KYB) (Anm.: Business Know Your Customer). Die hochskalierbare API-Plattform, das webbasierte KYC workspace und UBO discovery® wird bei Finanzinstituten, Zahlungsanbietern, Versicherern, Banking-as-a-Service-Plattformen und weiteren regulierten Unternehmen für die revisionssichere Verifizierung von Unternehmen und Funktionsträgern im Zuge von Anti-Geldwäschebestimmungen eingesetzt. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in Wien, mit Niederlassungen in Großbritannien, USA und in der APAC Region. kompany ist eine amtliche Clearingstelle von Handelsregistern und offizieller Distributor für Handelsregister aus 200 Ländern weltweit. Erfahren Sie mehr auf kompany.com oder folgen Sie uns auf LinkedIn.
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