BioCatch, ein weltweit führender Anbieter von verhaltensbiometrischer Erkennung zur Bekämpfung von Online-Betrug und Geldwäsche, stellt heute seine neue Produktgeneration Connect vor. BioCatch Connect ist die erste vollständig integrierte Betrugs- und AML-Lösung (Anti-Money Laundering), die kriminelle Absichten proaktiv erkennt. Damit können Unternehmen Betrugs- und Geldwäscheversuche gezielt und schnell unterbinden und Akteure identifizieren, die es auf Kunden von Banken und Finanzinstituten abgesehen haben.

Module von BioCatch Connect

Das BioCatch-Connect-Portfolio ermöglicht Banken eine verbesserte, zielgerichtete und übergreifende Bekämpfung von Finanzkriminalität, die Bankkunden und deren Vermögen im Visier hat. Im Gegensatz zu herkömmlichen Betrugserkennungslösungen mit künstlicher Intelligenz (KI) und maschinellem Lernen (ML) steht bei BioCatch Connect verhaltensbasierte KI- und ML-Technologie im Mittelpunkt. 

Da die während der gesamten Bank-Session erfassten Anwendungs-, Verhaltens-, Geräte-, Netzwerk- und Transaktionsdaten von Millionen von Nutzern weltweit in die Lösung integriert sind, arbeitet BioCatch Connect extrem zuverlässig. Dadurch profitieren die Betrugs- und AML-Teams der Bank von einer höheren Effizienz, da es wesentlich seltener zu Fehlalarmen kommt. 

BioCatch Connect besteht aus drei einzigartigen Modulen für Telemetrie, Datenerfassung, Signalsequenzierung und Visualisierung. Verhaltensbiometrische Echtzeitdaten werden im Kontext tausender Anwendungs-, Geräte-, Netzwerk- und Transaktionssignale intelligent erfasst, verknüpft und analysiert. Auf diese Weise erhalten die Betrugs- und AML-Abteilung der Bank kuratierte Anweisungen in Echtzeit, um Betrug vorzubeugen, auf konkrete Fälle zu reagieren und die Täter zu ermitteln.

1. Fraud Telemetry Collection Scale
   Das zentrale Element von BioCatch Connect ist die Erfassung von Daten zur Betrugstelemetrie. Dabei kommt ein leichtgewichtiges mobiles und webbasiertes SDK zum Einsatz, das kontinuierlich Tausende von Signalen aus fünf verschiedenen Datenquellen jeder Sitzung sammelt: Anwendungen, Benutzerverhalten, Geräte, Netzwerke und Transaktionen.
2. Continuous Behavioral Sequencing
   Die CBS-Technologie (Continuous Behavioral Sequencing) von BioCatch nutzt fortschrittliche kognitive menschliche Verhaltensforschung, Datenmodellierung und ML-Algorithmen, um alle gesammelten Daten zu analysieren, abzugleichen, zusammenzuführen und zu bewerten.
3. Predictive Intelligence
   Das Predictive-Intelligence-Modul basiert auf der CBS-Technologie. Es strukturiert und visualisiert dynamische Nutzer-Risikobewertungen, um Betrugs-, AML- und Cyber-Bedrohungen zu überwachen, zu untersuchen und potenziell betrügerische Nutzeraktivitäten und -sitzungen zu unterbinden.

Gesteigerte Rentabilität 

Kunden, die bereits Zugang zu BioCatch Connect und den Modellen der nächsten Generation haben, profitieren von folgenden Vorteilen im Vergleich zu herkömmlichen Betrugserkennungsplattformen:

• Verbesserung der Erkennung betrügerischer Konten um 1500 Prozent
• Reduzierung der Betrugsrate bei Transaktionen um 80 Prozent
• Verbesserung des Kundenerlebnisses um 40 Prozent
• Reduzierung der False-Positive-Rate um 30 Prozent
• Verbesserung der Effizienz und Auslastung des Betrugsbekämpfungsteams um 30 Prozent
• Schnellere Verifizierung von Benutzerkonten um 28 Prozent
• Verbesserung der Betrugserkennung um 15 Prozent
• Zehnmal mehr Verhaltensindikatoren und Verhaltensmodelle

„Als digitalisierte Gesellschaft sind wir an einem Punkt angelangt, an dem genau die Technologien, die wir für Kommunikation, Bildung und Bankgeschäfte einsetzen, von Kriminellen genutzt werden, um uns zu manipulieren und finanziellen Schaden anzurichten. Herkömmliche Lösungen, die im Bankensektor zum Einsatz kommen, können mit der Innovation und Geschwindigkeit der Betrüger nicht mithalten“, sagt Gadi Mazor, CEO von BioCatch. „BioCatch Connect dagegen bietet neue intelligente Visualisierungstools, datenwissenschaftliche Modelle und maschinelle Lernverfahren, die verhindern sollen, dass Kriminelle die Freundlichkeit, Naivität und das Vertrauen der Bankkunden ausnutzen. Als Community für die Betrugsbekämpfung haben wir die Möglichkeiten und die Pflicht, betrügerische Machenschaften zu unterbinden, indem wir uns austauschen, lernen und gemeinsam in die Offensive gehen. Um diese Zusammenarbeit zu beschleunigen, haben wir BioCatch Connect entwickelt.“

„Wir sind der festen Überzeugung, dass wir den digitalen Betrug von heute nur gemeinsam bekämpfen können", sagt Jonathan Daly, CMO von BioCatch. „Und diese Grundüberzeugung haben wir in Connect umgesetzt. Wir wollen unsere Betrugsfachleute mit anderen Experten, Banken mit Banken und Betrugsteams mit AML-Teams weltweit zusammenbringen. Zudem analysieren wir alle relevanten Daten, um typische Signale zu erkennen und umsetzbare Erkenntnisse zu gewinnen.“

Um mehr über das BioCatch Connect-Portfolio und unsere Unternehmensmission zu erfahren, besuchen Sie www.biocatch.com und sehen Sie sich die folgenden Videos an, in denen BioCatch-Kunden zu Wort kommen:

• TeamBank 
• Banorte 

Mit den Datenmanagementfunktionen der Microsoft FSI Cloud schaffen Unternehmen ein differenziertes Kundenerlebnis, unterstützen ihre Mitarbeiter und bekämpfen Finanzkriminalität. Außerdem werden Sicherheit, Compliance und Interoperabilität unterstützt.

BioCatch arbeitet seit 2011 mit Microsoft zusammen und leistet effiziente und umfassende Unterstützung bei der Betrugsbekämpfung. Mit Microsoft FSI kann BioCatch den Schutz für Banken, die auf Cloud-basierte Prozesse umstellen, weiter ausbauen. Dies ermöglicht eine sichere und reibungslose digitale Erfahrung für Bankkunden.

Durch die Implementierung der verhaltensbiometrischen Software von BioCatch auf der intelligenten Banking-Plattform von Azure sorgen BioCatch und Microsoft für einen zuverlässigen Schutz der Verbraucher vor Betrug. Die Lösung von BioCatch genießt seit mehr als einem Jahrzehnt großes Vertrauen bei Finanzinstituten. 

„BioCatch und Microsoft sind hervorragende Partner für uns und unsere Mission, die Kunden der M&T Bank vor schädlichen Betrugsangriffen zu schützen“, kommentiert Aaron Steinitz, Director of Enterprise Fraud Policy and Governance bei der M&T Bank. „Der Dateneinblick, den wir durch den Einsatz der BioCatch-Technologie über Microsoft Azure erhalten, ermöglicht es unseren Betrugsbekämpfungsteams, komplexe Angriffe schnell zu bearbeiten und manuelle Überprüfungen zu reduzieren. Das verschafft unseren Kunden einen besseren Schutz und ein besseres Kundenerlebnis.“ 

„Wir freuen uns, die Zusammenarbeit mit Microsoft fortzusetzen und Finanzinstituten, die das Risiko ihrer Cloud-Prozesse reduzieren möchten, Cloud-basierte Lösungen zum Schutz vor verhaltensbasiertem Betrug anzubieten“, erklärt Eyran Blumberg, COO von BioCatch. „Banken und Fintech-Unternehmen, die ihre Prozesse in die Cloud verlagern, sind einem erhöhten Risiko durch Bedrohungsakteure ausgesetzt, die Schwachstellen in der Cloud ausnutzen, um Bankkunden zu betrügen. BioCatch ist stolz darauf, Finanzinstituten die erforderlichen, wirksamen Lösungen zur Verfügung zu stellen, damit sie sich im digitalen Zeitalter weiterentwickeln können – ohne Sorge, dass die Konten ihrer Kunden gefährdet sind.“

Finanzdienstleister können die Lösungen von BioCatch nun direkt über den Azure Marketplace beziehen, da die Technologie in der Microsoft FSI Cloud verfügbar ist. Dadurch lassen sich Cloud-basierte Finanzgeschäfte nahtlos mit einer bewährten verhaltensbiometrischen Lösung kombinieren und monatlich Milliarden Kontozugriffe der Nutzer analysieren. Ergebnisse sind ein verbessertes Risikomanagement und ein besserer Kundenschutz durch die nahtlose Nutzererfahrung in Azure. 

„Wir freuen uns, dass BioCatch die Möglichkeiten von Microsoft FSI nutzt, um Finanzinstituten dabei zu helfen, Wertschöpfungspotenziale zu realisieren und Kundenbeziehungen zu stärken“, sagt Bill Borden, Corporate Vice President, Worldwide Financial Services, Microsoft. „Unsere gemeinsamen Kunden profitieren künftig davon, dass wir Betrugs- und Risikoteams durch die Analyse menschlichen Verhaltens in die Lage versetzen, schnell zu handeln und gleichzeitig den Kunden ein sicheres und reibungsloses digitales Bankerlebnis zu bieten.“

Die Betrugspräventionslösung von BioCatch stellt auch sicher, dass Finanztransaktionen die digitalen Schutz- und Sicherheitsanforderungen erfüllen. Durch die auf künstlicher Intelligenz und maschinellem Lernen (ML) basierende Software von BioCatch optimieren Finanzinstitute, die Azure nutzen, ihre Betrugserkennungsfähigkeiten mit globaler Cloud-Skalierbarkeit. So können sie mit den Bedürfnissen und Anforderungen jeder Cloud-Strategie Schritt halten.